내 유언은 국채 매입에 10%를 투자 나머지 90%는 전부 S&P500 인덱스펀드에 투자하는 것
해외 투자자 중에 가장 인기 있는 투자 대상 중 하나는 의심할 여지 없이 S&P 500 지수를 추종하는 ETF들입니다.
저명한 투자자들이 언급한 것처럼 S&P 500 인덱스 펀드는 장기적인 투자 전략에서 매우 강력한 선택이 될 수 있습니다.
하지만, SPY, VOO, IVV와 같은 다양한 ETF들이 존재할 때, 어떤 것이 가장 적합할까? 이 글에서는 이러한 질문에 답해주기 위해, SPY, VOO, IVV를 비교 분석해 보겠습니다.
S&P 500 지수란 무엇인가?
워런 버핏은 남겨진 돈은 "국채 매입에 10%를 투자 나머지 90%는 전부 S&P500 인덱스펀드에 투자하라"라고 유서에 명시한다는 말로 유명합니다.
S&P 500 지수는 미국 주식 시장의 대표적인 지수로, 시장 전체의 동향을 파악할 수 있는 중요한 지표입니다.
이 지수는 미국의 우량 기업 500종목을 선정하여 그 주가의 변동을 종합적으로 나타내는 지수입니다.
S&P 500 지수를 추종하는 ETF는 이 지수의 수익률과 거의 동일한 수익률을 달성하는 것을 목표로 합니다.
추천 3개의 ETF의 특징 비교
SPY (SPDR S&P 500 Trust ETF)
- 상장일 및 운용사: SPY는 1993년 상장되었으며, State Street Global Advisors가 운용합니다. 이는 세계에서 가장 오래된 S&P 500 ETF로, 현재까지 가장 많은 거래가 이루어지는 ETF입니다.
- 운용자산: SPY의 운용자산은 약 4,979억 달러에 달합니다.
- 운용보수: SPY의 운용보수는 0.09%로, 다른 두 ETF에 비해 상대적으로 높습니다.
- 주요 보유종목: SPY의 상위 10대 보유종목은 총자산의 30.77%를 차지하며, 애플, 마이크로소프트, 아마존, 엔비디아 등이 포함됩니다.
- 유동성: SPY는 하루 평균 거래량이 271억 달러에 달하며, 매도 호가와 매수 호가의 차이가 거의 없기 때문에 단기 트레이더들에게 유리합니다.
VOO (Vanguard 500 Index Fund ETF)
- 상장일 및 운용사: VOO는 2010년 상장되었으며, Vanguard가 운용합니다. Vanguard는 장기적인 투자 전략에 초점을 맞추고 있습니다.
- 운용자산: VOO의 운용자산은 약 3,592억 달러입니다.
- 운용보수: VOO의 운용보수는 0.03%로, IVV와 동일합니다.
- 주요 보유종목: VOO의 상위 10대 보유종목도 SPY와 동일하며, 총자산의 30.81%를 차지합니다.
- 수익률: VOO의 최근 수익률은 SPY와 비슷한 수준을 보입니다. 수익률은 비슷한데 운용보수가 더 낫다면 혜자 아닌가요? ㅎㅎ
IVV (iShares Core S&P 500 ETF)
- 상장일 및 운용사: IVV는 2000년 상장되었으며, BlackRock이 운용합니다. BlackRock은 세계 최대의 자산 관리 회사입니다.
- 운용자산: IVV의 운용자산은 약 3,883억 달러입니다.
- 운용보수: IVV의 운용보수도 0.03%로, VOO와 동일합니다.
- 주요 보유종목: IVV의 상위 10대 보유종목은 SPY와 VOO와 동일하지만, 비율에 미세한 차이가 있습니다.
- 매매회전율: IVV의 매매회전율은 3.0%로, VOO보다 높습니다.
배당금 및 배당 수익률 비교
SPY vs VOO vs IVV 비교 분석
1. 운용보수
운용보수는 ETF 운용사가 ETF 포트폴리오를 유지하기 위해 들어간 비용을 투자자에게 부담시키는 것이므로, 이는 중요한 고려 요소입니다.
VOO와 IVV는 모두 0.03%의 운용보수를 가지고 있으며, SPY는 0.09%로 상대적으로 높습니다. 이는 장기적으로 볼 때 큰 차이를 만들 수 있습니다.
예를 들어, 1만 달러를 매년 S&P 500의 연평균 수익률 10%로 대입할 경우, 30년 후에는 SPY와 VOO/IVV 간의 차이가 3만 4881달러, 50년 후에는 46만 7841달러의 차이가 발생할 수 있습니다.
2. 유동성
유동성은 ETF가 거래소에서 얼마나 쉽게 매수하거나 매도할 수 있는지를 나타내는 지표입니다.
SPY는 하루 평균 거래량이 271억 달러에 달하며, 매도 호가와 매수 호가의 차이가 거의 없기 때문에 단기 트레이더들에게 유리합니다. 반면, VOO와 IVV는 각각 12억 달러와 11억 달러의 거래량을 보입니다.
3. 매매회전율
ETF의 매매회전율은 ETF가 보유한 자산을 매매하는 비율을 나타내는 지표입니다. IVV의 매매회전율이 3.0%로 가장 높으며, VOO와 SPY는 각각 2.0%입니다.
이는 IVV가 자산을 더 자주 매매한다는 의미로, 이는 추가적인 거래 비용을 초래할 수 있습니다.
4. 장기 투자
워렌 버핏의 유언장에서 언급된 바와 같이, S&P 500 인덱스 펀드는 장기적인 투자 전략에서 매우 현명한 선택이 될 수 있습니다.
예를 들어, 2007년 말부터 2017년까지 워렌 버핏은 Protege Partners라는 헤지펀드 운용회사와 10년 동안 누가 더 높은 수익을 올리는지를 놓고 투자 내기를 벌였습니다.
결과적으로, 워렌 버핏이 투자한 인덱스 펀드의 연평균 수익률은 7.1%였지만, 헤지펀드의 연평균 수익률은 2.2%로 약 3배 이상 차이가 났습니다.
마무리
S&P 500 지수를 추종하는 SPY, VOO, IVV는 각각의 특징을 가지고 있습니다. SPY는 가장 오래된 ETF로 유동성이 제일 높습니다.
그래서 단기 트레이더들에게 유리합니다. 그러나, 운용보수가 상대적으로 높습니다. 반면, VOO와 IVV는 운용보수가 낮고, 장기적인 투자 전략에 더 적합합니다. 수수료도 장기적으로는 무시 못하기 때문에 개인 투자자라면 두 ETF 중에 선택하는 것을 추천합니다.
댓글 쓰기